Aufgrund unseres Werteverständnisses beschäftigen wir uns aus Überzeugung sehr intensiv mit dem Thema Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage. Als große Kapitalverwaltungsgesellschaft tragen wir eine hohe Verantwortung und wollen eine Vorbildfunktion wahrnehmen. Mit unseren Dienstleistungen und Anlagekonzepten möchten wir maßgeblich zur stärkeren Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten in der Kapitalanlage beitragen.
Nachhaltiger Nachwuchs bei Helaba Invest
Was ist unsere Motivation?
Welche Nachhaltigkeitsleistungen bieten wir an?
Nachhaltigkeit hat verschiedene Dimensionen. Mit unserem professionellen Wissen bieten wir unseren Kunden eine umfassende Beratung bezüglich der Berücksichtigung von kundenindividuellen Nachhaltigkeitskriterien im Asset Management. Im Bereich der Administration gewährleisten wir über die Verankerung von ESG-Vorgaben in den HI-Anlagerichtlinien die entsprechende Dokumentation und Kontrolle, durch das HI-ESG-eReporting die notwendige Transparenz.
Darüber hinaus schaffen wir als aktiver Asset Manager für unsere Kunden einen Mehrwert über Spezialfondslösungen, die passgenau auf die individuellen Rahmenbedingungen der Kunden inklusive ihrer Nachhaltigkeitsvorgaben zugeschnitten sind.
Um unseren Anspruch gerecht zu werden, haben wir einen umfassenden Nachhaltigkeitsansatz für unsere nachhaltigen HI-Publikumsfonds entwickelt.
Welche Elemente berücksichtigen wir in unseren nachhaltigen HI-Publikumsfonds?
Der für unsere nachhaltigen HI-Publikumsfonds entwickelte Nachhaltigkeitsansatz setzt sich aus den drei folgenden Bereichen zusammen:
Im Falle der ethischen Anforderungen schließen wir kategorisch Investments von Herstellern kontroverser Waffen aus. Dies beinhaltet für uns Streubomben, Landminen, biologische und chemische Waffen sowie Nuklearwaffen. Ferner erwerben wir keine Wertpapiere von Unternehmen mit signifikanten Verstößen auf dem Gebiet der Menschen- und Arbeitsrechte und des Umweltschutzes. Ebenso investieren wir nicht in Anlageinstrumente von Unternehmen mit korrupten und unlauteren Geschäftspraktiken.
Wir sind grundsätzlich der Überzeugung, dass die Welt vor gravierenden Herausforderungen steht. Ihnen zu begegnen erfordert regulatorische, technologische und gesellschaftliche Veränderungen, die von einer wachsamen Öffentlichkeit begleitet werden. In diesem Umfeld steigen die Risiken für wirtschaftliche Akteure, wenn sich etablierte Geschäftsmodelle diesen Veränderungen nicht anpassen. Gleichzeitig kann Fehlverhalten gravierende rechtliche und wirtschaftliche Konsequenzen zur Folge haben. Für Investoren gewinnen Nachhaltigkeitsrisiken daher gleich in zweierlei Hinsicht an Bedeutung. Zum einen gilt es, stärker als zuvor die Anfälligkeit von Geschäftsmodellen auf ökologische, soziale und Governance-Risken zu beleuchten. Zum anderen rückt das Anlageverhalten der Investoren selbst in den Fokus, bedingt durch die Tatsache, selbst einen Reputationsschaden im Falle einer in Bezug auf das Kriterium Nachhaltigkeit nachteiligen Anlagepolitik erleiden zu können. Deshalb sind auch die Analyse bzw. die Reduzierung von Nachhaltigkeitsrisiken unabdingbarer Bestandteil unseres Risikomanagements – und zwar sowohl auf Ebene der von uns treuhänderisch verwalteten Sondervermögen als auch auf Ebene unseres Unternehmens. Wir prüfen daher nicht nur sorgsam unser gesamtes Anlagespektrum u.a. hinsichtlich ESG-Ratings, Ratingtrends oder bestehenden Kontroversen, sondern wir richten auch unsere geschäftspolitischen Grundsatzentscheidungen dahingehend aus.
Durch unsere nachhaltige Anlagepolitik möchten wir zudem einen aktiven Beitrag für den Klimaschutz leisten und gleichzeitig Klimarisiken in der Kapitalanlage reduzieren. Unter Klimarisiken erfassen wir vor allem die Transitionsrisiken, die beim Übergang hin zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft entstehen. Zur Erreichung unserer Ziele verzichten wir deshalb auf Investitionen in Unternehmen, deren Geschäftsmodell stark auf die Kohleverstromung ausgerichtet ist. Darüber hinaus schließen wir Unternehmen aus, die den Abbau von Öl- und Teersanden, Fracking und Arctic Drilling betreiben. Zusätzlich streben wir eine geringe CO2-Intensität unserer Portfolios an.
Nachhaltiger Nachwuchs bei den HI-Publikumsfonds
Neben dem Ausbau unserer Dienstleistungen mit Nachhaltigkeitsbezug sowie dem entsprechenden Angebot im Spezialfondsbereich haben wir in den letzten Monaten auch das Spektrum bei den institutionellen HI-Publikumsfonds kontinuierlich ausgeweitet.
Im April 2019 hat Helaba Invest den HI-DIVA 2024 Laufzeit-Fonds aufgelegt, der in festverzinsliche Wertpapiere aus den Bereichen Staatsanleihen, Pfandbriefen, Unternehmensanleihen sowie Emerging Markets investiert und dabei Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt. Im Oktober 2019 folgte ein weiterer Meilenstein. So trägt der neu aufgelegte HI-Sustainable High Yield Defensive-Fonds den Nachhaltigkeitsaspekt nun auch im Fondsnamen. In diesem hochrentierlichen und eher defensiv orientieren High Yield-Konzept kommen unsere drei zentralen, oben beschriebenen Nachhaltigkeitsbausteine zum Einsatz. Zum Jahresende 2019 hat Helaba Invest mit dem HI-Sustainable Multi-Faktor Aktien Euroland-Fonds einen weiteren nachhaltigen Publikumsfonds aufgelegt, der ebenfalls die genannten Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt. Zusätzlich stehen bei der Portfoliokonstruktion die Faktoren Value, Buybacks, Low Risk, Momentum, Surprise und Growth im Vordergrund. Das hohe Interesse unserer Kunden an unseren HI-Sustainable-Fonds bestätigt unsere Ansätze.
Auch in diesem Jahr haben wir die Integration von Nachhaltigkeit in unsere Investmentprozesse ausgebaut. Die für die Sustainable-Fonds entwickelten Nachhaltigkeitsbausteine werden seit dem Jahreswechsel in den bestehenden Aktienkonzepten HI-DividendenPlus-Fonds, HI-DividendenPlus Europa-Fonds und HI-Aktien Low Risk Euroland-Fonds angewendet. In allen unserer HI-Aktienfonds erreichen wir mit unserem Konzept überdurchschnittliche ESG-Ratings. Unter dem Aspekt des Klimaschutzes sowie zur Reduzierung der Klimarisiken liegen unsere CO2-Intensitäts-Werte aktuell rund ein Drittel unter den jeweiligen Vergleichsuniversen.
Wie sind die Aussichten für nachhaltige Investments?
Für die Zukunft sind wir davon überzeugt, dass Nachhaltigkeit einen festen Bestandteil in der Kapitalanlage darstellen wird. Dafür sprechen insbesondere drei Gründe: Erstens ist es angesichts sichtbarer (Klima-)Auswirkungen wahrscheinlich, dass sich Anleger dem Thema zunehmend aus Überzeugung widmen werden. Zweitens wird das öffentliche Interesse hoch bleiben und damit zumindest indirekt Druck auf Staaten und Unternehmen, sowohl aus dem Industrie- als auch aus dem Finanzbereich, erzeugen. Der dritte Grund wird die Regulatorik sein, die zunehmend Vorgaben erzeugen wird, die es einzuhalten gilt.
Insgesamt erscheinen Anleger daher gut beraten, das Thema Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage aktiv voranzutreiben. Die Belohnung wird eine „doppelte Rendite“ sein: Das Management von Nachhaltigkeitsrisiken wird langfristig in einem finanziellen Mehrwert münden. Gleichzeitig führen Finanzinvestoren mit ihrer nachhaltigen Anlagepolitik aktiv Verbesserungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung herbei. Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage führt daher auch zu einem gesellschaftlichen Mehrwert. Auch wir von Helaba Invest werden weiter für „nachhaltigen Nachwuchs“ sorgen, indem wir für unsere Kunden unsere Kompetenz auf diesem Feld ständig erweitern und zur Verfügung stellen sowie unser nachhaltiges Produktangebot kontinuierlich ausweiten werden.
Diese Angaben wurden mit großer Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Eine Haftung für allfällige Schäden, die direkt oder indirekt mit den vorliegenden Informationen zusammenhängen, ist ausgeschlossen. Dieses Dokument bildet keine Offerte zum Kauf von Anteilen. Auf der Grundlage dieses Dokuments darf kein Kaufauftrag entgegengenommen werden. Der Kauf von Anteilen erfolgt nur auf der Grundlage des aktuellen Verkaufsprospektes (OGAW-Prospekt), dem letzten Jahres- bzw. Halbjahresbericht sowie der Wesentlichen Anlegerinformationen. Der Verkaufsprospekt (OGAW-Prospekt), die Wesentlichen Anlegerinformationen sowie die Halbjahres- und Jahresberichte sind bei der Verwaltungsgesellschaft Helaba Invest Kapitalanlage-gesellschaft mbH oder unter www.helaba-invest.de erhältlich. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Garantie für die Zukunft. Alle Berechnungen basieren auf Euro. Die Berechnungsmethodik zur Wertentwicklung entspricht der BVI-Methode.
Aufgrund seiner Zusammensetzung kann der Fonds eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. der Anteilpreis kann auch innerhalb kurzer Zeiträume erheblichen Schwankungen nach oben und nach unten unterworfen sein.