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Regulatorische Kapitalanlage

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Für regulierte institutionelle Anleger, die strenge Vorgaben und Richtlinien hinsichtlich ihrer Kapitalanlage einhalten müssen, bieten wir spezialisierte Lösungen an. Eine ausgewogene Risikoverteilung und hohe Anforderungen an die Liquidität spielen dabei eine entscheidende Rolle.

LCR-Anlagen

Die Liquiditätsanforderungen für Kreditinstitute werden in der Capital Requirements Regulation (CRR) geregelt. Die CRR enthält die im Basel-III-Rahmenwerk festgelegten Liquiditätskennzahlen, die für Kreditinstitute verbindlich sind. Eine wesentliche Kennzahl ist Liquidity Coverage Ratio (LCR). Diese Kennzahl stellt sicher, dass Kreditinstitute einen ausreichenden Liquiditätspuffer vorhalten, um ein kombiniertes Szenario aus institutsindividuellem und systemischem Stress über einen Zeitraum von 30 Tagen zu überleben.

Neben einem LCR-Pool-Spezialonds mit einer hohen LCR-Anrechnungsquote von  mindestens 85 Prozent bieten wir zahlreiche individuelle Lösungen im Bereich der LCR-konformen Kapitalanlage.

Wir stellen die Einhaltung der LCR-Konformität jederzeit sicher und bieten unseren Kunden darüber hinaus ein umfangreiches LCR-Reporting inklusive Zertifizierung durch einen Wirtschaftsprüfer.

Anlagen nach dem Sozialgesetzbuch

Die Sozialversicherungsträger (Kranken-, Unfall- und Rentenversicherungsträger) sind verpflichtet, die gesetzlichen Vorgaben bei der Anlage und Verwaltung ihrer Geldanlagen zu beachten. Vorrang hat dabei die Sicherheit der Geldanlagen.

Grundprinzipien der Anlagen nach SGB IV:

  • Potenzielle Verluste sollten vermieden werden.
  • Ein angemessener Ertrag wird angestrebt.
  • Eine ausreichende Liquidität soll gewährleistet sein.

Das Bundesamt für Soziale Sicherung führt die Rechtsaufsicht in diesem Bereich. Die Sozialversicherungsträger unterliegen bei ihren Kapitalanlagen den restriktiven Vorschriften des deutschen Sozialgesetzbuchs (SGB IV), die ihre Handlungsoptionen begrenzen.

Unsere regulatorischen Lösungen im Überblick:

HI-LCR-P1-Fonds

Der HI-LCR-P1-Fonds investiert in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere hoher Bonität.

Hohe Diversifikation durch breite internationale Streuung in unterschiedliche Rentenklassen

Das Ziel des Fonds ist es, eine attraktive Rendite bei geringem Risiko zu erzielen. Dies wird erreicht durch eine breite Streuung in internationale Euro denominierte festverzinsliche Wertpapiere unterschiedlicher Rentenklassen (Staatsanleihen, SSA’s, Covered Bonds, Unternehmensanleihen). Eine Anrechnungsquote von mindestens 85% ist jederzeit gegeben. Durch seine Ausgestaltung kann der Fonds auch im Anlagebuch gehalten werden. Zur Risikosteuerung wird ein aktives Durationsmanagement über hochliquide Zinsfutures eingesetzt.

Individuelle LCR Kapitalanlagen

Sprechen Sie uns für individuelle Lösungen zur Erfüllung Ihrer LCR-Anforderung gerne an.

Individuelle SGB IV-konforme Kapitalanlagen

Sprechen Sie uns für individuelle Lösungen für Ihre SGB IV-konforme Kapitalanlage gerne an.

Individuelle Lösungen durch persönliche Beratung

Nicht zuletzt durch die persönliche Betreuung eines jeden Mandates durch einen erfahrenen Portfolio Manager stehen wir für passgenaue Lösungen, die sich auch im aktuellen Kapitalmarktumfeld durch ein ansprechendes Rendite-/ Risikoprofil auszeichnen.

Unsere Leistungen und Publikumsfonds

Asset Management Alternative Investments Asset Servicing Publikumsfonds

Wissen entscheidet.

Langfristig erfolgreich mit Aktien

Langfristig erfolgreich mit Aktien

Anleger wie Vermögensverwalter, Stiftungstreuhänder oder Versicherungsgesellschaften tragen Verantwortung über Generationen hinweg. Der Kapitalstock soll nicht nur heute, sondern auch in ferner Zukunft seinen Zweck erfüllen. Dieses Fundament sollte real, d.h. unter Berücksichtigung der Inflation, zumindest seinen Wert erhalten. Vor diesem Hintergrund stellt sich die zentrale Frage: Welchen Beitrag kann die Anlageklasse Aktien in diesem langfristigen Kontext leisten – und welches Risiko ist tatsächlich mit ihr verbunden?

Hat die Zinskurve die Kurve gekriegt Helaba Invest

Hat die Zinskurve die Kurve gekriegt?

In Europa ist der Zinssenkungstrend der EZB zu Ende gegangen. Der Notenbanksatz steht bei 2%. Nach allem Dafürhalten scheint keine Zinsänderung in den nächsten Quartalen anzustehen. In den USA hat die Fed eine neue Zinssenkungsrunde eingeläutet, die wohl noch bis ins nächste Jahr tragen könnte. Da die Notenbanken allen voran das kurze Ende der Zinskurve beeinflussen, stellt sich die Frage, wie es mit dem Zinsaufschlag für länger laufende Staatsanleihen aussieht? Welche historischen Einflussfaktoren haben die Kurvenentwicklung maßgeblich bestimmt und welche Kräfte könnten das aktuelle Marktumfeld beeinflussen? Und perspektivisch: Wie stark könnte die Kurve in den kommenden Quartalen ansteigen. Mit diesen Fragestellungen beschäftigt sich der hiesige Artikel.

Basisfonds Helaba Invest Aktiv oder passiv

Aktiv oder Passiv? Warum die Antwort oft dazwischen liegt

Wenn es um die Geldanlage geht, stehen Anleger vielfach vor der Wahl zwischen zwei Investmentansätzen – aktiv oder passiv. Beide Strategien verfolgen unterschiedliche Ziele und weisen eigene Stärken auf.

So bieten aktiv gemanagte Fonds durch gezielte Abweichungen gegenüber einer Benchmark die Chance auf eine deutliche Outperformance. Zum Teil empfiehlt es sich auch in stark diversifizierten und wenig liquiden Märkten aktiv zu managen.

Passive Ansätze konzentrieren sich dagegen darauf, die Entwicklung einer Benchmark möglichst genau und effizient abzubilden. Sie stellen damit insbesondere in etablierten, hochliquiden Märkten eine kostengünstige und transparente Möglichkeit dar, Marktentwicklungen abzudecken. Vielfach finden passive Strategien auch Einsatz im Rahmen einer Multi Asset-Strategie, bei der ein Mehrertrag über die Allokation verschiedener Assetklassen erreicht werden soll.